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20世紀(jì)90年代A股市場(chǎng)傳奇人物、上海地產(chǎn)界曾經(jīng)的風(fēng)云大佬、2012年福布斯中國(guó)富豪榜的上榜富豪、喜馬拉雅FM天使投資人……國(guó)內(nèi)投資界知名人物戴志康，今天（9月1日）被上海警方證實(shí)，其因涉嫌非法集資已向警方自首，上海市公安局浦東分局在立案?jìng)刹楹笠褜?duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，并查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

相關(guān)公開(kāi)信息顯示，此次戴志康旗下的「撈財(cái)寶」互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，涉及的總資金規(guī)模可能高達(dá)50億元。

涉嫌非法集資向警方自首9月1日中午12點(diǎn)28分，上海市公安局浦東分局在官方微博「警民直通車-浦東」發(fā)布了《關(guān)于「證大公司」案件偵辦的情況通報(bào)》。

 通報(bào)中稱，2019年8月12日以來(lái)，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱「證大公司」）旗下「撈財(cái)寶」平臺(tái)及「證大財(cái)富」公司涉嫌非法集資，警方遂受理開(kāi)展調(diào)查。

2019年8月29日，「證大公司」法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人已向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。

據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)「證大公司」立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

浦東警方在通報(bào)中還表示，經(jīng)過(guò)調(diào)查，證大公司在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過(guò)旗下「撈財(cái)寶」線上理財(cái)平臺(tái)（上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司）、「證大財(cái)富」線下理財(cái)門(mén)店（上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司）向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款，目前該案件正在進(jìn)一步偵查中。

涉及資金規(guī)模高達(dá)50億元公開(kāi)信息顯示，作為A股市場(chǎng)曾經(jīng)的傳奇人物、中國(guó)福布斯富豪榜上榜人物，證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康此次涉及的非法集資規(guī)模預(yù)計(jì)至少達(dá)到約50億元。

數(shù)據(jù)顯示，截至2019年7月，撈財(cái)寶借貸余額為49.96億元，累計(jì)交易金額296億元，當(dāng)前出借人數(shù)28031。

其在平臺(tái)上公示的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示。

2018年撈財(cái)寶營(yíng)收2.5億元，凈利潤(rùn)1163.23萬(wàn)元，自2016年以來(lái)連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)盈利。

此前，證大財(cái)富還曾運(yùn)營(yíng)P2P平臺(tái)「證大e貸」，并于2017年5月2日發(fā)布停止運(yùn)營(yíng)公告。

2018年12月，戴志康在證大集團(tuán)內(nèi)部講話時(shí)，曾談到對(duì)P2P行業(yè)的看法，他表示：「P2P行業(yè)今年遭遇困難，但我還是充滿信心。

」而撈財(cái)寶在其官網(wǎng)上則這樣介紹公司的相關(guān)情況：上海證大集團(tuán)具有26年金融投資背景，有近8年小額信貸領(lǐng)域?qū)I(yè)經(jīng)驗(yàn)；公司同時(shí)是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)起創(chuàng)始單位和上海市互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)協(xié)會(huì)首批會(huì)員單位…… 此外，撈財(cái)寶在相關(guān)介紹中，還特別列出了證大集團(tuán)旗下控股和參股、以及曾經(jīng)重點(diǎn)參與的一些企業(yè)和地產(chǎn)項(xiàng)目。

 其中，上海證大五道口廣場(chǎng)目前還是上海本地許多私募基金和其他一些資管機(jī)構(gòu)的知名辦公聚集地。

喜馬拉雅FM作為國(guó)內(nèi)行業(yè)排名第一、并處于市場(chǎng)份額絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的音頻分享平臺(tái)，近年來(lái)則頻繁傳出上市消息。

該公司表示，喜馬拉雅FM目前的用戶已經(jīng)突破4.8億人。

來(lái)自投資圈內(nèi)的消息顯示，目前喜馬拉雅FM的估值預(yù)計(jì)達(dá)200億元人民幣左右，上海證大投資發(fā)展股份有限公司持有證大喜馬拉雅10.36%的股權(quán)，為第二大股東。

自首前三天向客戶發(fā)信稱不會(huì)跑路、失聯(lián)來(lái)自撈財(cái)寶官網(wǎng)的消息顯示，在8月29日向浦東警方自首之前的前三天（8月26日），戴志康還曾向平臺(tái)客戶發(fā)布過(guò)撈財(cái)寶陷入兌付危機(jī)傳聞之后的第二封公開(kāi)信。

戴志康在這份公開(kāi)信中表示，他和所有證大的高管，不會(huì)跑路、失聯(lián)。

其內(nèi)容如下：各位撈財(cái)寶的用戶：大家好！上周五，我和一些出借人見(jiàn)了面，看到大家焦慮不安的面孔，我深感抱歉。

很遺憾一件本該美好的事情，給大家?guī)?lái)的卻是痛苦和煎熬。

這些天我也很難過(guò)，十年小微金融的創(chuàng)新和夢(mèng)想走到盡頭，我也和大家一樣傷得不輕。

抱歉，辜負(fù)了大家的信任和期待，但未來(lái)我會(huì)盡力去補(bǔ)救。

過(guò)去你們的出借資金到了封閉期能很快全額回款，是因?yàn)橛袀鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的二級(jí)市場(chǎng)，現(xiàn)在債轉(zhuǎn)功能停止，錢(qián)需要從借款人那里按信貸合同分期還回來(lái)。

我們第一次回款，很多出借人不滿意，第一，覺(jué)得按借款人分期還款，時(shí)間太長(zhǎng)。

第二，擔(dān)心平臺(tái)按每個(gè)出借人名下的借款人實(shí)際還款來(lái)回款，是平臺(tái)不想再管大家，想「甩鍋」給借款人。

我想請(qǐng)大家放心，我們不會(huì) 「甩鍋」。

有出借人希望我或集團(tuán)馬上拿出幾十億的現(xiàn)金來(lái)代替借款人為大家做兌付，我想說(shuō)，不是我不想解決大家的困境，是暫時(shí)不能。

其一，我們確實(shí)在考慮對(duì)那些最后因?yàn)榻杩钊擞馄诒容^嚴(yán)重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進(jìn)行一定的補(bǔ)償。

過(guò)去10年里，普惠金融業(yè)務(wù)一直是集團(tuán)的重點(diǎn)布局，我們一直堅(jiān)持投入，按頭部平臺(tái)來(lái)打造，但因?yàn)檫@次退出的事情，這種投入反而造成了集團(tuán)很沉重的壓力，我們短時(shí)間內(nèi)沒(méi)有能力去做這件事情。

但集團(tuán)除了普惠金融業(yè)務(wù)之外，還有一些別的產(chǎn)業(yè)，我們需要一些時(shí)間來(lái)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展這些產(chǎn)業(yè)，保持整個(gè)集團(tuán)的正常運(yùn)營(yíng)，只有這樣，集團(tuán)才有能力為平臺(tái)良性退出這個(gè)事情提供持續(xù)性地保障。

其二，我們接下來(lái)工作的重心肯定也會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢(qián)要回來(lái)，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時(shí)間，希望大家能夠理解。

平臺(tái)所有出借人手里都有著真實(shí)、合法的債權(quán)，原本只要借款人正常還款了，大家是能夠收到對(duì)應(yīng)的回款的，但是今天很多借款人有了僥幸心理，出現(xiàn)了逃債行為，我們不希望縱容這樣的行為，P2P是出借人、平臺(tái)、借款人共生的一個(gè)業(yè)務(wù)，如果縱容逃債行為，大家的資產(chǎn)會(huì)流失很嚴(yán)重，這也是我們不希望看到的。

我們雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)，我們一定會(huì)管理到底，也有能力有信心可以管到底。

一方面，我們對(duì)于借款人資格審批嚴(yán)格，平均每筆借款七八萬(wàn)，對(duì)于借款人設(shè)有本科學(xué)歷、有房、有車、有保單、有消費(fèi)能力且信用良好等條件，判斷他們具有還款能力，所以現(xiàn)在很多有逾期的人，不是壞賬，是賴賬。

另一方面，我們一直重視征信方面的工作。

最近，我們遏制逃廢債方面，也在和有關(guān)部門(mén)保持積極的溝通。

平臺(tái)的穩(wěn)定，是資產(chǎn)管理的有力保障。

集團(tuán)的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)，則是保障平臺(tái)穩(wěn)定和后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)那疤帷?/p>

集團(tuán)雖然結(jié)束了對(duì)普惠金融的投資，但還在做別的產(chǎn)業(yè)，集團(tuán)本身就是多元化產(chǎn)業(yè)投資公司，不是單一的網(wǎng)貸平臺(tái)。

基于對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的判斷，集團(tuán)已經(jīng)開(kāi)始在我們擅長(zhǎng)的文旅地產(chǎn)、康養(yǎng)房產(chǎn)領(lǐng)域布局。

我們有品牌、有資源、有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

我和所有證大的高管，不會(huì)跑路、失聯(lián)，這樣的行為配不上證大27年的招牌。

所以請(qǐng)大家不要過(guò)于擔(dān)心，我會(huì)和大家一起去理性面對(duì)這個(gè)困難，找到解決辦法，請(qǐng)大家對(duì)證大、對(duì)我繼續(xù)信任。

接下來(lái)我也愿意親自和大家見(jiàn)面，就平臺(tái)轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理和證大未來(lái)發(fā)展進(jìn)行交流。

謝謝大家！戴志康2019.8.26此前曾回應(yīng)公司裁員在此之前的8月12日，業(yè)內(nèi)消息顯示，證大財(cái)富公司旗下的證大投資咨詢公司，曾向全體員工發(fā)郵件稱，根據(jù)政府監(jiān)管要求，即日起公司暫停所有貸款新增業(yè)務(wù)，保留正常的貸款催收，并決定提前終止公司總部及下屬全部分公司人員勞動(dòng)合同。

公司（含分公司）與員工簽訂的勞動(dòng)合同，均于2019年8月12日終止，沒(méi)有緩沖過(guò)渡。

對(duì)此，戴志康當(dāng)時(shí)在獨(dú)家回答中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)曾這樣解釋：「應(yīng)地方政府窗口指導(dǎo)，必須退出網(wǎng)貸行業(yè)，我們應(yīng)勢(shì)作出了安排。

」而公司另一位高管則向中國(guó)證券報(bào)稱，后續(xù)情況，以撈財(cái)寶的正式公告為準(zhǔn)。

當(dāng)時(shí)發(fā)生的全體員工罕見(jiàn)解約事件，以及后續(xù)頻繁爆出的各種負(fù)面?zhèn)髀劊坪跻呀?jīng)為今天浦東警方做出「對(duì)戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施」的通報(bào)，早已埋下伏筆。

戴志康簡(jiǎn)介：戴志康現(xiàn)為證大集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)，其社會(huì)職務(wù)還有大商學(xué)院院務(wù)委員會(huì)主任、中國(guó)企業(yè)家論壇創(chuàng)始終身理事；阿拉善SEE生態(tài)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)；大自然保護(hù)協(xié)會(huì)中國(guó)理事會(huì)理事；上海市九段沙濕地自然保護(hù)基金會(huì)理事；香港海門(mén)同鄉(xiāng)會(huì)會(huì)長(zhǎng)等。

戴志康1964年出生于江蘇海門(mén)，1985年本科畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政系國(guó)際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國(guó)人民銀行總行研究生部。

戴志康曾經(jīng)是1990年代A股市場(chǎng)上廣為人知的風(fēng)云人物。

他在1992年組建中國(guó)第一家公募基金公司海南富島基金，1995年開(kāi)始A股市場(chǎng)的股票投資并取得豐厚獲利，2000年代華麗轉(zhuǎn)身進(jìn)軍房地產(chǎn)并在2012年進(jìn)入福布斯中國(guó)富豪榜。

在淡出中國(guó)股市主流投資視野多年之后，今年上半年戴志康宣布高調(diào)返場(chǎng)A股市場(chǎng)。

今年3月份戴志康在微博上持續(xù)發(fā)聲，表示強(qiáng)烈看好A股市場(chǎng)展開(kāi)一輪長(zhǎng)期上漲。

今年5月，他在接受媒體采訪時(shí)表示已經(jīng)順利完成多只私募產(chǎn)品的籌備發(fā)行。

稱：「A股市場(chǎng)開(kāi)啟新一輪牛市，底部很扎實(shí)、調(diào)整也很充分。

」

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